新华财经广州11月27日电 “2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持，于11月26日 - 27日在广州南沙盛大举行。

在26日主会场“财富管理生态共筑”主题讨论环节，嘉信理财（上海）总经理托马斯·皮克斯利发表题为“投顾的海外实践：职业、职责、以客户为中心”的主题演讲。

托马斯称：“我一直觉得我们应聚焦客户视角。”嘉信理财依据客户期望、对未来的信心及参与度来衡量投资顾问价值。嘉信理财在美国的调研结果表明，有投资顾问的客户在满意度和财务目标实现方面显著更优，设定投资目标的76%客户感觉更能掌控自身财务，有投资顾问客户带来的新增净资产是无投顾客户的两倍。

托马斯进一步表明，在美国市场，投资标的选择与组合构建是财富管理重要部分，但非全部，投顾工作还应涵盖养老计划、银行和信贷管理、遗产规划、风险管理保障等全方位服务。他提到，投顾要充分了解客户需求，一切以客户目标为出发点，了解客户风险承受能力、投资期限、投资经验、投资目标和个人偏好等情况后，提出开放式问题与针对性后续问题挖掘客户深层需求和想法，在此基础上给出具体建议。

百年保险资管党委书记、董事长杨峻在“以‘人生’为起点的投顾服务四部曲”主题演讲中指出，当前财富管理面临行业客户“获得感不足”问题，买方投顾介入能真正解决客户痛点，服务客户未被满足的需求。

杨峻表示：“要是我们不知一艘船驶向哪个港口，那么吹什么风都不是顺风。”在实际工作中，很多投顾把99%精力耗在产品选择，却忽略决定性第一步，即客户的人生规划。他表示，投顾应回归本源，建立“以人生为起点”的投顾服务四部曲：人生规划、财务规划、资产配置、产品选择。

杨峻强调，投顾核心价值主张不是推销产品，而是聚焦以客户人生目标为导向的账户资产配置。服务过程中，投顾应基于深度对话，帮助客户厘清真实需求。按四部曲框架，让收益目标真正回归人生目标，使投顾方案真正适配每个客户。

基煜基金副总经理陈冰杨称，基煜基金长期深耕机构投资者服务，机构投顾服务需多个类型机构协同，围绕三方面为机构投资者践行买方立场。一是突出专业性，机构客户专业度高、需求明确，要扎实做好KYC工作，精准区分战略资产配置方案与细分的战术资产补充策略等不同需求。二是适配流程与分工，机构投资有严格内部流程和明确分工，针对制度设计、策略筛选、投后跟踪、系统运营等不同环节，组建专业团队提供支撑。三是匹配风控标准，机构风控多嫁接于系统之上，作为科技服务商，基煜基金持续加大科技系统投入，贴合机构客户在权限设计、下单流程等方面的特殊要求。

广州投顾学院高级教学顾问毛妮妮表示，在财富管理生态中，关键不是把每位投资者都培养成“100分的投资经理”，而应围绕“两个人”持续努力：一是帮投资者明确投资目标和财务需求，明确筛选适合自己的机构和投顾；二是赋能从业者，不仅是一线投顾，还包括中后台支持人员。广州投顾学院正通过“测、训、练、选”一体化体系，以ASK为框架，为行业培养“千人千面”、持续成长的合格投顾，助力构建良性循环的财富管理生态。

猫头鹰基金研究院总经理矫健表示，投顾生态构建需投研择优组合金融产品成基金投顾组成部分，也需工具快速赋能持有人认知。他认为，目前行业分支机构和毛细血管生态未完全建立，一线投顾人员需通过培训和投教了解专业知识。他建议，若投顾人员专业能力有限，可通过一键式诊断报告与客户基础交流，再依自身专业能力进一步阐述。

新华财经副总经理宁宇表示，在投资顾问领域，新华财经聚焦两大核心定位：一是打造信息资源聚集与服务平台，二是构筑行业生态桥梁。宁宇指出，经多年建设，新华财经积累大量数据与信息资源，包括资讯、数据、行情、研报、交易信息及分析工具等，未来将持续发挥国家金融信息平台优势，进一步整合信息资源服务投研与投顾场景。同时，新华财经将加强投资者教育板块建设,借助传播渠道与推广能力优势，汇聚专家观点向全市场输出，助力投资者树立长期投资与价值投资理念。

（文章来源：新华财经）

原标题：构建财富管理新生态 机构共议多方协同路径

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