新华财经广州11月27日电（记者王小璐）“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社提供支持，于11月26日至27日在广州南沙盛大举行。

在27日的“从‘人功’到‘智治’，财富管理的AI化转型之路”平行会场中，与会嘉宾就AI怎样重塑财富管理行业分享了深刻见解。

图为盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林杰才发表主题演讲

盈米基金高级副总裁、且慢业务负责人林杰才在主题演讲里指出，AI技术发展一日千里，财富管理从业者要主动迎接变革，达成从思想到组织、从产品到生态的全面进步。在产品AI化方面，林杰才介绍了且慢AI小顾的实践，这款基于大模型全Agent架构的AI投顾产品，突破了传统剧本式服务的限制。他提出了衡量AI产品的四维标准：场景覆盖率、输出准确率、用户使用率和运营效率。他主张AI应当展现思考过程，通过透明化的决策路径建立客户信任。投顾关系基于信任，当客户看到AI的完整推理过程时，采纳率和转化率都有了显著提高。

图为阿里云公共云事业部新金融行业能力中心资深解决方案总监辜敏发表主题演讲

阿里云公共云事业部新金融行业能力中心资深解决方案总监辜敏在主题演讲中表明，中国财富管理市场面临巨大供需差距：中国有7.2亿投资者，注册财务顾问仅20万，人均服务比高达3600:1。他强调，大模型的出现让专业投顾服务从高净值客户走向大众，可以把财富投顾这样的专家服务变得人人都能获得。

辜敏介绍，阿里云采用后训练技术，在财富领域训练领域大模型，实现应用从Workflow到Agentic Model的技术范式升级，提升服务泛化能力和工具调用准确性。另外在知识工程层面，采用结构化解析算法docParser+treeQA提取，生成带语义结构的知识存储，使用质量评价模型精选出可信知识，为后续多路检索提供高质量上下文，产出更专业、准确、个性化的内容。

图为麦肯锡全球董事合伙人、麦肯锡财富管理和资产管理业务负责人马奔发表主题演讲

“未来各个前沿技术在各个领域的应用是相互关联的，没有一个技术是孤立的。”麦肯锡全球董事合伙人、麦肯锡财富管理和资产管理业务负责人马奔在主题演讲中指出，人工智能不仅限于生成式AI，分析式AI和应用式AI在各行业成熟落地，生成式AI的出现与其他AI技术结合，将带来更多有效应用。在金融领域，生成式AI正推动三大变革：一是实现“一人一面”的大规模个性化服务；二是下一代手机银行将实现无按钮、高度生态化的互动界面；三是通过“数字员工”和自动化运营显著提升效率。马奔表示，AI助手的核心价值在于“代练”——通过模拟真实场景和基于实际展业场景复盘提升客户经理专业能力。

图为讯兔科技副总裁王峰伊发表主题演讲

面对信息爆炸痛点，讯兔科技副总裁王峰伊在主题演讲中提出，AI成为人类能力延伸的关键。他提出讯兔科技产品迭代的三级跃迁路径：从2023年单步信息处理，到2024年推理模型突破后处理复杂任务，预计2027年到2028年可帮助用户做高维决策辅助。讯兔科技推出的Alpha派投研产品以“只做95分好用的产品”为理念，通过AI工具+数据双轮驱动，实现投研全流程场景单点突破，已打造出涵盖研究输入到辅助决策的丰富Agent矩阵。目前该产品已覆盖7万余名投研用户，并服务6000余家资管机构。

在圆桌论坛，与会嘉宾围绕“AI在财富管理领域的实践”这一主题展开讨论。

盈米基金总裁助理、数据智能团队负责人陈平作分享

盈米基金总裁助理、数据智能团队负责人陈平表示，盈米基金作为全场景买方投顾服务提供商，目前正通过AI技术帮助金融机构进行数智化转型。陈平指出，大模型技术不仅是技术手段，更需结合企业的业务认知。在业务场景落地方面，盈米基金为理财公司、银行等客户打造了“盈米图书馆”知识库项目，通过Agent工作流串联内容创作、营销及投研环节；同时探索投顾合规场景，将人工经验沉淀为智能体能力，实现双向召回率与准确率的提升。

图为谱蓝创始人兼CEO孙明展作分享

谱蓝创始人兼CEO孙明展表示，人工智能不应只是散点功能的拼凑，而应成为家庭财富管理和人生规划的整套解决方案。他指出，虽然生成式AI很热门，但不能解决所有问题，核心在于搭建“骨架”。谱蓝已开发了数十个智能体，并表示其中最具创新性的实践是“AI陪练”。针对保险行业培训成本极高的问题，谱蓝利用AI在真实世界中模拟客户，解决顾问培训难题。

图为叩富问财财富管理事业部总经理徐国兴作分享

叩富问财财富管理事业部总经理徐国兴将叩富问财比作“金融领域的知乎”，作为用户陪伴理财工具，叩富问财核心模式是通过AI算法，根据顾问的过往回答质量和点赞数据，将其与用户的个性化问题进行精准撮合匹配，能够解决用户想理财时找不到专业经理的难题。今年叩富问财接入了盈米且慢的MCPSever（MCP服务器），实现了资产配置报告、投资规划报告等服务的线上化自动化。这一举措使投研人员的产出效率提高了5倍。在过去仅能服务于30万以上资产高净值客户的深度服务，现在可以提供给所有长尾用户，极大地拓展了普惠金融的服务范围。

图为飞笛科技创始人兼CEO丘慧慧作分享

飞笛科技创始人兼CEO丘慧慧将飞笛科技定位为解决财富领域“最后一公里”的内容数字化服务商。她指出，在机构千万级月活用户与有限的投顾人员服务之间存在巨大差距，AI的价值在于让“人”与“产品”重新建立联系。对于行业现状，她认为当前财富管理已经从以产品销售为中心转向了以投资者“账户运营”为中心，这是一个提升，但是每个账号背后都是一个真实人，目前的账户服务虽有收益表现，但缺乏结合故事线和投资者教育的深度归因。AI最终应回归到给客户带来的本质价值上——有温度、尊重人性的服务。

（文章来源：新华财经）

原标题：从“人功”到“智治” 业内共议财富管理AI化转型之路

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