资本市场中人工智能的应用进展怎样？AI如何改变证券行业？业内发展人工智能存在哪些困难及应对策略？在2025年大湾区交易所科技大会上，上证报记者采访了华为、腾讯、国泰海通、IDC等科技领域的重要人物及业内专家。

11月28日至29日，2025年大湾区交易所科技大会在深圳举行。该大会由深交所联合港交所、广期所共同主办，主题为“迈向人工智能+时代”。

华为证券军团CEO邱月峰接受记者采访时称，AI能直接为证券行业创造核心业务价值，除降本增效外，在“拉新促活”和“增收”方面有强大推动作用。未来每个投资者身边随时会有专业的AI投资顾问，在选股、跟盘时提供建议，还能协助快速执行交易。

当前，证券行业在降本增效、价值创造、合规风控、市场治理等方面应用人工智能已取得初步成效。

国泰海通证券首席信息官俞枫告知记者，目前国泰海通各领域都在使用AI，涵盖智能风控、智能投研、智能交易、智能服务、智能运维等，公司已有150多个智能体，形成“处处数字化,人人数字化”的全新发展局面。

腾讯云副总裁胡利明表示，在金融行业，腾讯已协助金融机构在100多种场景应用大模型等人工智能技术，如证券资管行业的投研、投顾、知识库场景、舆情场景等。

邱月峰提及，目前证券行业有三类较成熟的AI应用，覆盖50多个场景。第一类是客户服务型应用，像数字员工、智能问答等；第二类是投资服务型应用，如投资顾问、投研、智能交易等；第三类是运营服务型应用，如代码生成、知识问答、风控、监管等。当前最重要的场景是“面客”的投资顾问场景，尤其是热门的“面客”AI App，今年6至8月已有头部券商发布，颠覆了传统交易体验，可助投资者更轻松炒股。

IDC中国区研究总监高飞表示，在全球范围，金融行业应用人工智能已进入规模化落地和场景扩展阶段。中国有庞大客户基础，所以在智能客服、智能投顾等领域推进迅速。投资者日常使用的理财助手等App因应用AI，功能提升显著。

“人工智能会进一步提升行业竞争力，更好服务投资者、提高运作效率、推动行业高质量发展，但人工智能自身也有诸多不足。”俞枫表示。

俞枫解释，其中最需警惕的是模型“幻觉”问题——证券行业作为金融服务领域，注重专业性和精准性，“幻觉”可能是致命问题；另外，人工智能投入相对较大，并非每个公司都能承担。

胡利明也提到，金融行业对大模型应用要求更高，一是合规方面要求极为严格；二是金融行业更严肃，对客户影响更大，对模型的幻觉、输出内容的准确和严肃性要求更高，在内容合规把控、内容风险识别以及服务过程中对容错率要求也更高。

“人工智能应用潜力大，挑战也不小，需监管、机构、投资者共同努力。”俞枫说，“我们一直强调构建行业可持续发展的AI生态体系，关键是让AI真正解决行业和业务痛点，才能实现持久发展。同时，要重视维护行业正常生态，避免因部分公司应用不足或出现问题阻碍行业发展，目前监管层面也在推动相关指导意见发布，助力行业健康发展。”

（文章来源：上海证券报·中国证券网）

原标题：AI如何改变证券行业？华为、腾讯等这么说

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